yatırım stratejileri

Yatırım stratejileri neden önemlidir?

Sağlam bir yatırım stratejisi, başarı ile başarısızlık arasındaki temel farkı yaratır. Sağlam bir strateji ile hayatınızın geri kalanında sizi özgür kılacak bir portföy oluşturabilmenizin temel anahtarıdır. 

Her yatırımcı tüm başka yatırım stratejilerini bilse bile bu stratejileri kendine uyarlar bu kaçınılmaz ve doğal bir durumdur. Kendi yatırım stratejinizi hazırlamanın ve buna bağlı kalmanın avantajlarından bazılarını inceleyelim:

• Yatırım stratejileri, portföyünüze bir varlık alıp almamaya ilişkin hızlı kararlar almanıza yardımcı olarak karar yorgunluğunu ve yanlış seçim yaptığınız korkusunu azaltır.
• Hedef odaklı olmak, yatırımcının gelecekteki sermaye ihtiyaçlarını daha doğru bir şekilde belirlemesine ve portföy geliştirmek için gerçekçi bir bütçe belirlemesini kolaylaştırabilir.
• Somut stratejilere sahip yatırımcılar, yatırımlarından daha yüksek getiri elde ederler ve planlarına uymayan varlıkları istek listelerinden hızla çıkarabildikleri için daha az riske maruz kalırlar.

Bir yatırım stratejisine sahip olmak genellikle iyi bir fikir olarak kabul edilse de, dikkate değer bazı dezavantajları da vardır:

• Bazı insanlar asla ulaşılamayacak yüce hedeflerle gerçekçi olmayan stratejiler oluşturacaktır. Bu, piyasadaki en ufak düşüşte riskli varlık seçimlerine veya aceleci satış kararlarına yol açabilir.
• Kötü düşünülmüş bir yatırım stratejisine sıkı sıkıya bağlı kalmak, özellikle planlarını değiştirmeyi reddeden inatçı zihniyetlere sahip kişiler için hiç plan olmaması kadar kötü olabilir. Bunun örnekleri arasında, portföyünüze uygun olduğu için zayıf performans gösteren bir varlığa umutsuzca tutunmak veya stratejinizdeki esneklik eksikliği nedeniyle iyi performans gösteren bir hisseye yatırım yapmamak yer alır. 

Kazanan bir yatırım stratejisi nasıl geliştirilir

Temel bir yatırım stratejisi oluşturmak, ne tür bir yatırımcı olmak istediğinizi, en ilgi çekici bulduğunuz varlık sınıflarını ve elde etmek istediğiniz sonucu bulmanızı gerektirecektir. İşte size yardımcı olması gereken birkaç soru:

• Varlıklarınızın bir kısmını veya tamamını bozdurmadan önce portföyünüzü ne kadar süreyle tutmayı planlıyorsunuz?
• Ne tür getiriler elde etmeyi umuyorsunuz? 
• Hangi düzeyde riske tahammül edebilirsiniz? 
• Portföyünüzdeki fonları ne için kullanacaksınız?
• Planlarınıza dahil etmek istediğiniz kişisel ilgi alanlarınız veya sosyal sorumluluk hedefleriniz var mı?

Bu soruların cevaplanması, ilkel bir yatırım stratejisi geliştirmeyi çok daha basit hale getirecektir.

Portföyünüzü farklı varlıklar veya varlık sınıfları arasında nasıl bölüştürmeniz gerektiği nihayetinde risk toleransınıza ve “tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koyma” konusunda ne kadar rahat hissettiğinize bağlı olacaktır. Daha az agresif bir yatırımcı, örneğin portföyünün %75’ine kadarını sabit gelirli varlıklar olarak tutmayı tercih edebilir ve bunun sadece %15’ini daha oynak hisse senetlerinde tutabilir.

Mükemmel yatırım stratejisi bir miktar esneklik içermeli ve varış noktasına değil yolculuğa odaklanmalıdır. İyi düşünülmüş bir plan yatırımcı için değerli bir araç olabilse de, aşırı katı stratejiler sizi gereksiz riske maruz bırakabilir.